会社に使われているだけなら考えなくてもいいけれど、ほんと会社って大変ですね。運営していくのが大変です。入出金をしっかり管理するだけじゃ足りないんです。だけどじっさいはどんぶり勘定のところも多いんですけれども。月末にならないと来月やっていけるかどうかハッキリしないという、そういう会社もけっこう多いんです。なんだかホッとしますけど。その会社に使われている人たちは冷や冷やもんでしょうけれど。資金繰り表ですよ。これは何かというと、銀行の通帳にたとえると、残高の動きをきちんと記録して、資金が足りないとか足...

資金繰りがかんばしくなければ他所から調達してくるという。ただそれだけの話なんですが、これを先まわりして予測できるかどうか。この予測ができなければ、そもそも資金調達も危ういという、そういうことなんです。だから資金繰り表が大事なんですね。さらに言えば、現段階にとどまらず、将来に向けての計画表でもあるわけです。世知辛いのは（というか当たり前なんですけど）、どの段階であっても会社である以上、ぜんぶ資金でかたちづくられるという。すくなくとも、この資金繰り表の上では。頭のなかの情報を、資金繰り表に落とし込ん...

資金繰り表のテンプレートはネット上にもたくさん出ています。決まった書式がない（内部資料だから）ので、各自が思うところの資金繰り表を作成しています。これはじっさいに資金繰り表を使用する会社の用途別になっていて、どれくらい詳細に書き込まなければいけないのか、誰が書き込むのか、会社の規模はどれくらいなのか等々、会社、企業と言っても多種多様ですから、それらに応じたかたちになっているわけです。大企業は別シートを使っているでしょうから、それを除き、大きく分けて、中規模の企業、創業間もない企業、個人事業主や小...

資金繰り表の中身ですが、一般的には営業収支に財務収支を合わせたものに、設備投資を引いたものです。この説明ざっくりしてますが、でもそういうことですよね？ 資金繰り表と言うとなんか面倒くさいんですけど、ようするに、いちばん最初に書いたとおり、銀行の通帳の残高を、虫眼鏡で見たような、そういう感じなんです。と書けば、資金繰り表も随分と敷居が低くなったでしょ？ 資金繰り表のテンプレートはネット上にも出ていますが、こういう観点から自作して、もう少しタイトな資金繰り表にしてもいいと思います。どんぶり勘定になっ...